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科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升温

  发布时间:2019-12-01 13:46:04

根据安永的报告,在安永衡量的五大最受欢迎金融技术类别中,保险技术从2015年的第四名跃升至第二名。与此同时,传统保险公司正积极拥抱技术变革,保险技术创新公司如雨后春笋般涌现。

在a股上市保险公司的半年度报告中,保险公司几乎一致认为保险技术具有重塑保险价值链的功能,强调保险的服务延伸功能。

中国PICC不断优化“保险+技术+服务”的商业模式,在加强技术授权的基础上,拓展保险服务,提升核心竞争力。在财产保险领域,建立基于情景的保险服务体系和新的风险降低管理模式;在健康保险领域,构建以健康管理为核心的服务模式;在人寿保险领域,构建以养老和护理为核心的服务模式。

中国平安的创新和技术主要集中在大型金融资产和大型医疗保健两大产业。它深入应用于传统金融和“金融服务、医疗保健、汽车服务、房地产服务和智慧城市”五大生态圈。它不断提高国内数字化和智能化管理水平,使开放平台能够反馈主要金融业务。

中国人寿开展了为期三年的全面打造“科技长寿”运动,全面打造保险价值链,应用大数据和人工智能技术为客户、团队和网点提供高科技应用,不断丰富中国人寿的数字服务生态。

CPIC全力推进“技术授权”,加强顶层设计创新,建立敏捷响应机制,加强科技实力和专业团队建设,让数字技术真正服务于前端业务,授权业务和前线。

新华保险正准备成立一家技术公司,目前正处于筹备的最后阶段。它是一家信息技术+互联网公司,将为其保险业务提供支持。

截至2019年6月30日,中安在线服务拥有3.5亿用户,售出33.3亿份保单。报告期内,公司实现总溢价约58.97亿元,同比增长14.5%。母公司股东净利润达到9500万元,去年同期为6.56亿元,扭亏为盈。

与传统保险公司相比,中安在线的产品高度个性化,保险种类丰富,用户购买门槛较低。中安在线从细分市场和场景设计产品,关注五大生态:健康、消费金融、汽车、生活消费和航空旅行。

报告期内,消费金融实现收入17.34亿元,占比29%,同比增长16.8%。卫生部门实现收入14.14亿元,占比24%,同比下降9.2%。生活消费实现收入13.69亿元,占比23%,同比增长81.8%。航空旅行收入达到6.26亿元,占11%,同比下降8.5%。汽车行业实现收入5.83亿元,占比10%,同比增长25.8%。其他实现收入1.71亿元,占3%,同比下降17.4%。

2019年上半年,中安在线投入研发资金4.59亿元,占总保费的7.8%。其技术反映在自己的业务中,主要体现在降低成本和提高效率上。数据显示,忠安网上承销和理赔自动化率分别达到99%和95%,网上客服人工智能使用率达到70%,节省了61%的网上服务人力。自2018年7月推出以来,智能护理和安全向导在一天内为多达300,000名用户提供服务,并建立了业界第一个识别准确率超过94%的保险意图识别模型和准确率超过92%的问答引擎。

除了发展自己的业务,忠安在线还出口其技术能力。2019年上半年,中安网上技术出口业务实现营业收入1.046亿元,同比增长193.1%,净亏损1.625亿元,同比增长650万元。其科技出口业务的主要特点是为保险公司或互联网平台提供标准化、基于平台的产品和解决方案,构建保险公司数字保险核心系统。

毕马威的报告显示,2018年,保险技术作为一个子领域将迅速成熟,保险技术公司将在全球吸引越来越多的融资。在全球层面,2018年共有13项投资和融资活动,价值超过1亿美元,其中包括来自美国奥斯卡健康(oscar health)的3.75亿美元和来自印度policybazaar的2亿美元。展望2019年,亚洲将见证保险技术投资的巨大增长。

据1亿欧洲智库的不完全统计,截至2019年9月25日,中国已有26家保险公司获得投资,其中100年寿险融资金额最大,为33亿元,其次是c轮水滴互助融资10亿元,同时,多宝鱼在9个月内获得3项投资,最后一项是2019年9月17日的B轮融资2亿元。从融资回合来看,只有2家企业处于预a回合,其余为a回合或以上或战略投资。

从投资机构的角度来看,有很多著名的投资机构,如云峰基金、光速中国、白贝塔斯曼亚洲投资基金、实物基金、高蓉资本、idg资本等。

银行数字化转型后,保险公司也积极拥抱技术。保险技术正处于爆发的前夕。

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“增长与治理行业,h1上市保险公司对其母公司的净利润2019年同比增长80.52%。”

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